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上海將建供應鏈金融創(chuàng )新示范區
2024-06-26 記者 張小潔 北京報道 來(lái)源: 經(jīng)濟參考報

  近日,國家金融監督管理總局上海監管局聯(lián)合人民銀行上海市分行、上海市發(fā)改委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯(lián)等部門(mén)印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)建設供應鏈金融示范區行動(dòng)方案》(簡(jiǎn)稱(chēng)《行動(dòng)方案》),推動(dòng)建設上海供應鏈金融示范區。

  數據顯示,截至2024年一季度末,上海供應鏈金融業(yè)務(wù)合作的核心企業(yè)或平臺共計2244家,同比增加269家,供應鏈各類(lèi)業(yè)務(wù)表內外余額4710.65億元,同比增長(cháng)14.72%。當年累計依托核心企業(yè)或平臺直接為1.13萬(wàn)戶(hù)上下游小微企業(yè)提供貸款支持。

  《行動(dòng)方案》提出一個(gè)總目標、五個(gè)具體目標和20項具體任務(wù)。上海金融監管局要求聚焦上海重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群,通過(guò)提供全方位綜合性的供應鏈金融服務(wù),對上下游小微企業(yè)合理融資需求應融盡融,至2025年末,實(shí)現上海龍頭企業(yè)、“鏈主”企業(yè)及重要產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈金融服務(wù)全覆蓋,實(shí)現產(chǎn)業(yè)、科技以及金融的融合發(fā)展,全面提升金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)全鏈條的能力,建立具有代表性、示范性的供應鏈金融創(chuàng )新示范區,形成可復制可推廣的上海經(jīng)驗及一批案例。

  針對供應鏈金融發(fā)展的痛點(diǎn)堵點(diǎn),《行動(dòng)方案》要求重點(diǎn)做好四方面工作。

  一是合作共贏(yíng),推進(jìn)供應鏈金融生態(tài)圈建設。上海金融監管局將會(huì )同市政府相關(guān)部門(mén),給金融機構發(fā)送包括民營(yíng)總部、貿易總部等在內的一批上??偛科髽I(yè)清單,推動(dòng)金融機構廣泛對接重點(diǎn)企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )。在保護中小微企業(yè)合法權益的基礎上,妥善處理供應鏈金融開(kāi)展中各方的利益與責任,激發(fā)其他主體參與供應鏈金融的意愿和動(dòng)力,打造共建共享共贏(yíng)的供應鏈金融生態(tài)圈。

  二是科技賦能,推進(jìn)供應鏈金融創(chuàng )新發(fā)展。上海金融監管局要求金融機構轉變理念,加大科技金融投入,大力推進(jìn)區塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、大數據以及人工智能等新技術(shù)在供應鏈金融領(lǐng)域的創(chuàng )新應用。鼓勵金融機構提升供應鏈金融數字化建設水平,提升在線(xiàn)供應鏈金融服務(wù)能力,提升供應鏈金融智慧風(fēng)控能力。引導金融機構在風(fēng)險可控的情況下,開(kāi)展供應鏈金融的線(xiàn)上貸前、貸中、貸后“三查”工作,建立全流程線(xiàn)上資金監控模式。進(jìn)一步擴大遠程開(kāi)戶(hù)試點(diǎn),引導金融機構合規穩慎開(kāi)展異地供應鏈金融業(yè)務(wù)。

  三是破解難題,加大動(dòng)產(chǎn)融資服務(wù)力度。針對目前供應鏈金融業(yè)務(wù)中應收賬款融資居多的局面,鼓勵金融機構通過(guò)科技賦能、線(xiàn)上線(xiàn)下服務(wù)相結合等手段,在風(fēng)險可控前提下加大倉單和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資力度,加大對產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)的金融支持。在合規基礎上,鼓勵金融機構加大與核心企業(yè)及其他參與方的合作,引導平臺企業(yè)更好地參與產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展,做好對產(chǎn)業(yè)細分、垂直場(chǎng)景的研究與服務(wù)。

  四是風(fēng)險為本,牢牢堅守合規底線(xiàn)。上海金融監管局要求金融機構完善供應鏈金融全過(guò)程的風(fēng)控,做好核心企業(yè)經(jīng)營(yíng)及其產(chǎn)業(yè)鏈的風(fēng)險分析與預警,加強對核心企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監控。對于平臺類(lèi)供應鏈金融,要嚴格做好自主風(fēng)險防控。加強對物流、信息流、資金流和第三方數據等信息的跟蹤管理,不得開(kāi)展沒(méi)有真實(shí)交易背景的虛假供應鏈金融,不得與通過(guò)“偽創(chuàng )新”以逃避監管為目的平臺和企業(yè)開(kāi)展供應鏈金融合作,防止供應鏈金融異化為部分市場(chǎng)主體違規融資的工具。

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